Gestion des investissements
La gestion du risque : pour des assises solides
Nous pensons qu’investir c’est beaucoup plus qu’une série d’opérations. C’est s’assurer les conseils professionnels d’un spécialiste compétent et savoir qu’une personne en qui vous avez confiance s’occupe de vos affaires. C’est aussi s’adjoindre un professionnel chevronné qui surveille votre portefeuille pendant que vous vaquez à vos autres occupations. Investir, c’est bâtir l’avenir dont vous avez toujours rêvé.
Connaitre ses objectifs est une chose, savoir comment les atteindre en est une autre. Puisque la plupart des investisseurs ont besoin de conseils sur la meilleure façon d’atteindre leurs objectifs, Verne Gestion d’Actifs vous accompagnera à chaque étape du processus.
Quel que soit votre type de compte,
Verne Gestion d’Actifs vous assistera.
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Établissement de votre profil d'investisseur
Votre profil d’investisseur vous aide à trouver le type de placement qui vous convient. Il est déterminé par votre tolérance au risque, vos objectifs et par le temps durant lequel vous êtes prêt à investir.
Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur. Entre autres, nous répondrons à quelques questions, dont « que voulez-vous faire de votre argent ? » et « quand voulez-vous le faire ? ».
Certains investisseurs supportent facilement que leurs placements fluctuent beaucoup de jour en jour. D’autres, au contraire, en perdent le sommeil. Voilà pourquoi un placement qui convient à une personne n’est pas nécessairement approprié pour une autre. Vous devez donc déterminer quel niveau de risque vous êtes prêt à prendre.
Élaboration de votre énoncé de politique de placement
Un énoncé de politique de placement (EPP) précise les règles auxquelles vous souhaitez adhérer pour la gestion de votre portefeuille. Ces règles peuvent vous aider à éviter de prendre des décisions sous le coup de l’émotion, dans les bons comme dans les mauvais moments.
Un EPP est un outil utile dont nous nous servons, en combinaison avec le « profil d’investisseur ». Ce dernier contient de l’information de base, comme votre valeur nette et certains renseignements sur votre tolérance au risque, mais il ne permet pas nécessairement d’établir une stratégie pour votre portefeuille de placement.
Un EPP n’est pas un plan financier détaillé. Il comprend plutôt des directives dont le but est de faire en sorte que votre plan demeure sur la bonne voie à long terme. L’EPP est l’équivalent d’un GPS qui vous mènera à bon port malgré les obstacles que vous pourrez rencontrer sur la route.
Sélection d'un gestionnaire de placements
Lorsque votre répartition d’actif a été établie, nous vous aidons à sélectionner les gestionnaires dont la philosophie de placement et le style de gestion correspond à votre profil.
Nous vous présenterons une proposition personnalisée recommandant un ou plusieurs gestionnaires de placement appropriés pour chaque catégorie d’actif. Vous recevrez également des renseignements détaillés sur tous les gestionnaires recommandés de façon à faciliter le choix final.
Gestion professionnelle de portefeuille
La gestion de portefeuille consiste à faire fructifier un ensemble de titres financiers (actions, obligations, etc.).
Que l’investisseur possède de bonnes connaissances en placement ou soit un novice, le portefeuille est généralement constitué en référence à un couple risque/rendement. Plus le rendement du portefeuille est élevé et plus les actifs sont risqués. Pour limiter les risques, nous diversifions les investissements par classe d’actif (actions, titres à revenu fixe), par région géographique, par type de gestion (active, passive, etc.), par style de gestion (croissance, valeur), par ou par secteur.
Ajustement aux changements du marché
Pour garantir le succès d’un plan de placement, celui-ci doit faire l’objet d’une surveillance continue et objective. Une des facettes de notre travail consiste à gérer le risque afin de vous procurer le meilleur rendement par rapport au risque que vous être prêt à prendre.
Pour ce faire, nous suivons de près l’évolution constante de marchés et maintenons un contact régulier avec les équipes de répartition d’actif et les gestionnaires choisis.
Nous ne prenons pas de risques en suivant les fluctuations momentanées du marché ou en épousant les plus récentes théories véhiculées sur les marchés boursiers. Nous ne prenons pas de risques excessifs en pourchassant des rendements phénoménaux. Nous croyons à la sécurité.
Révision annuelle
La révision annuelle est le moment ou nous vous rencontrons afin de faire le bilan de l’année. Cette rencontre permet de faire une mise à jour de votre situation personnelle et professionnelle, de passer en revue les évènements qui ont influencé votre portefeuille durant l’année, ainsi que d’évaluer la performance.
C’est également le moment d’évaluer si nous maintenons la stratégie d’investissement en place selon les prévisions économiques et financières ou si nous apportons des changements.
Votre opinion nous tient à coeur.
Si vous avez des questions ou des commentaires ou si vous souhaitez obtenir un deuxième avis au sujet de votre portefeuille de placements, sans frais et sans engagement, veuillez communiquer avec nous.